養(yǎng)老,是家之大事、國(guó)之大事。發(fā)展養(yǎng)老金融是促進(jìn)中國(guó)特色金融和養(yǎng)老事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展良性循環(huán)的關(guān)鍵著力點(diǎn)。
作為養(yǎng)老金融服務(wù)的創(chuàng)新踐行者,中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司深圳分公司(以下簡(jiǎn)稱「平安人壽深圳分公司」或「公司」)今年以來多措並舉,深耕「產(chǎn)品+服務(wù)」策略,加大養(yǎng)老產(chǎn)品供給,將保險(xiǎn)與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合,依託平安集團(tuán)「保險(xiǎn)+養(yǎng)老」模式的持續(xù)深化,完善高品質(zhì)康養(yǎng)及居家養(yǎng)老聯(lián)體模式,滿足客戶全生命周期的金融、健康、養(yǎng)老服務(wù)需求,以切實(shí)行動(dòng)回應(yīng)民生期盼,助力「老有所養(yǎng)、老有所樂」的美好願(yuàn)景落地生根。
重新定義保險(xiǎn)代理人 培育「三專價(jià)值」傳遞者
今年1月,國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布最新數(shù)據(jù),2024 年末,我國(guó) 60 歲及以上人口首次突破 3??億人。隨著老年人口數(shù)量擴(kuò)大及其生活水平提高和健康預(yù)期提升,保險(xiǎn)已成為助力完善社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)保障體系的重要手段。高質(zhì)量保險(xiǎn)服務(wù)的背後,離不開專業(yè)保險(xiǎn)代理人這一關(guān)鍵橋樑。
3月12日,公司舉行「保險(xiǎn)康養(yǎng)顧問【1】」品牌發(fā)布會(huì),此次發(fā)布標(biāo)誌著業(yè)務(wù)隊(duì)伍從「保險(xiǎn)代理人」正式升級(jí)為「保險(xiǎn)康養(yǎng)顧問」。這不僅僅是稱謂的變化,更代表了保險(xiǎn)代理人全新的職業(yè)定位和價(jià)值主張,從「單一的保險(xiǎn)銷售」,到為客戶提供全生命周期的財(cái)富、健康和養(yǎng)老一站式解決方案的高質(zhì)轉(zhuǎn)型。
該品牌內(nèi)含「2大價(jià)值主張,3重身份和4大支撐體系」?!?大價(jià)值主張」指保險(xiǎn)代理人要成為客戶的親密夥伴、成就個(gè)人職涯新高度。堅(jiān)持專業(yè)引領(lǐng),通過專業(yè)知識(shí)引導(dǎo)客戶,了解需求,成為客戶人生中真誠(chéng)可靠的夥伴,以溫暖體貼、無微不至的關(guān)懷,守護(hù)客戶及其家庭的幸福安康。自身方面,要不斷提升專業(yè)技能,引領(lǐng)團(tuán)隊(duì),追求卓越,成就人生價(jià)值;此外,保險(xiǎn)代理人依託豐富的「產(chǎn)品+」權(quán)益,成為平安集團(tuán)「金融顧問、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家」的「三?!箖r(jià)值傳遞者。同時(shí),通過清晰的職業(yè)發(fā)展路徑、全職涯培訓(xùn)體系、全生命周期「產(chǎn)品+服務(wù)」體系、客戶經(jīng)營(yíng)賦能「4大支撐體系」,成就事業(yè)新高度。
我們歡迎有識(shí)之士加入其中。
豐富養(yǎng)老產(chǎn)品供給 推出首款個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品
為積極響應(yīng)國(guó)家對(duì)於個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的戰(zhàn)略部署與政策要求,今年1月,平安人壽推出首款個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品——盛世優(yōu)享【2】、【3】。依託盛世優(yōu)享「當(dāng)下省錢、未來省心」的鮮明特點(diǎn),公司進(jìn)一步滿足廣大金融消費(fèi)者多層次、多元化的個(gè)人養(yǎng)老金儲(chǔ)備及養(yǎng)老保障需求,並助力稅收優(yōu)惠政策惠及更多人民群眾。
在「當(dāng)下省錢」方面,客戶可在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開戶、繳存後,選擇購(gòu)買盛世優(yōu)享,切實(shí)享受稅收優(yōu)惠。根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老金政策,客戶在交費(fèi)期間每年最高可實(shí)現(xiàn)節(jié)稅5400元【4】。此外,盛世優(yōu)享支持多達(dá)9種交費(fèi)期【5】的靈活選擇。無論是經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚、期望短期內(nèi)完成儲(chǔ)備的客戶,還是更傾向於細(xì)水長(zhǎng)流、長(zhǎng)期穩(wěn)定投入的人群,都能找到適合自己的交費(fèi)方式。值得一提的是,交期越長(zhǎng),累計(jì)節(jié)稅金額越多,真正做到讓客戶「長(zhǎng)買長(zhǎng)享」政策福利。
在「未來省心」方面,通過保單利益的兌現(xiàn),盛世優(yōu)享可為客戶提供充足的資金安全感。養(yǎng)老保險(xiǎn)金可選擇一次性領(lǐng)取或年領(lǐng)【6】,領(lǐng)取期間、領(lǐng)取金額均明確寫入合同,客戶未來退休後,仍可享受穩(wěn)定現(xiàn)金流,真正做到安享晚年。該產(chǎn)品還具備保單分紅功能,客戶可參與分享公司分紅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)成果,提升個(gè)人養(yǎng)老資金儲(chǔ)備增長(zhǎng)潛力。此外,符合特定條件的盛世優(yōu)享客戶,可享受「臻享家醫(yī)」服務(wù)權(quán)益【7】,獲得專業(yè)醫(yī)療團(tuán)隊(duì)的健康諮詢、定期體檢、就醫(yī)指導(dǎo)等服務(wù),為家庭健康增添保障,未來養(yǎng)老生活更加遊刃有餘。
保險(xiǎn)與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合「省心、省時(shí)、又省錢」
作為養(yǎng)老金融的頭部企業(yè),平安人壽從1995年第一張養(yǎng)老保單開始,精耕養(yǎng)老市場(chǎng)30年,陪伴養(yǎng)老保險(xiǎn)客戶約1400萬。30年來,平安人壽踐行「保險(xiǎn)姓?!估砟?,深耕「產(chǎn)品+服務(wù)」策略,持續(xù)豐富產(chǎn)品供給,並依託平安集團(tuán)醫(yī)療生態(tài)圈,充分拓展保險(xiǎn)的內(nèi)涵與外延,將保險(xiǎn)與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合。
在養(yǎng)老產(chǎn)品供給方面,公司持續(xù)擴(kuò)大保障產(chǎn)品的保障範(fàn)圍和力度,推出一系列養(yǎng)老年金產(chǎn)品,以穩(wěn)定的現(xiàn)金流給付,支持人民群眾養(yǎng)老財(cái)富積累。適時(shí)推出分紅型終身壽險(xiǎn),以及稅優(yōu)醫(yī)療險(xiǎn)、稅優(yōu)護(hù)理險(xiǎn)等產(chǎn)品,充分滿足消費(fèi)者多層次、多元化的保險(xiǎn)保障需求。同時(shí),近年來,公司通過對(duì)財(cái)富及養(yǎng)老類產(chǎn)品進(jìn)行適老化改造,客戶最高可投保年齡提高至80歲,進(jìn)一步擴(kuò)展財(cái)富及養(yǎng)老類產(chǎn)品客戶群體。
在養(yǎng)老服務(wù)建設(shè)方面,公司依託平安集團(tuán)醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈優(yōu)勢(shì),持續(xù)探索升級(jí)「保險(xiǎn)+醫(yī)療健康」「保險(xiǎn)+居家養(yǎng)老【8】」「保險(xiǎn)+高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)【9】」服務(wù)模式【10】。數(shù)據(jù)顯示,截至??2024年9月末,平安壽險(xiǎn)健康管理已覆蓋超1950萬客戶;平安居家養(yǎng)老服務(wù)已覆蓋全國(guó)75個(gè)城市,累計(jì)超15萬名客戶獲得居家養(yǎng)老服務(wù)資格,客戶整體評(píng)價(jià)良好;平安高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)項(xiàng)目已在8個(gè)城市啟動(dòng),均陸續(xù)進(jìn)入建設(shè)階段,擬於今年起逐步開業(yè)。其中,在2024年12月23日正式發(fā)布的「頤年城?福田」社區(qū)擬於今年在深圳落成,該社區(qū)區(qū)位優(yōu)勢(shì)明顯,擁有成熟完善的交通、商業(yè)、文體、醫(yī)療等配套資源,周邊三甲醫(yī)院資源豐富,開業(yè)後有望成為中國(guó)高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)的示範(fàn)之作。
踐行金融為民 構(gòu)建 「大消保」工作格局
公司持續(xù)深化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,通過建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理體系和工作機(jī)制,壓實(shí)各部門、各業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主體責(zé)任,將消保融入公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略,完善多層級(jí)消保組織架構(gòu),健全消保制度體系,進(jìn)一步細(xì)化消保審查、信息披露、適當(dāng)性管理、內(nèi)部培訓(xùn)、內(nèi)部考核、個(gè)人信息保護(hù)等機(jī)制,並推動(dòng)有效運(yùn)行。同時(shí),持續(xù)推進(jìn)完善銷售行為可回溯管理和金融服務(wù)適老化,持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量,創(chuàng)新開展集中式和常態(tài)化金融消費(fèi)者教育宣傳活動(dòng),落實(shí)糾紛化解機(jī)制,明確責(zé)任到人,穩(wěn)步推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。
在推動(dòng)養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的過程中,公司始終將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)置於核心位置,將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)深入到每一個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié),打造「天天都是3?15」的工作氛圍。值此「3?15」國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日,公司聚焦「保障金融權(quán)益,助力美好生活」主題,通過開展「金融高管講消保」系列活動(dòng)、「深圳金融教育騎兵團(tuán)」深入社區(qū)開展現(xiàn)場(chǎng)教育宣傳活動(dòng)、深圳金融業(yè)誠(chéng)信宣言宣誓、金融消保主題市集等特色教育宣傳活動(dòng),充分履行金融消費(fèi)者教育宣傳主體責(zé)任,增強(qiáng)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和提升防範(fàn)能力,保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
以金融之筆,繪就「夕陽(yáng)紅」時(shí)代畫卷。從產(chǎn)品創(chuàng)新到服務(wù)升級(jí),從職業(yè)轉(zhuǎn)型到權(quán)益保障,平安人壽深圳分公司正以戰(zhàn)略高度與民生溫度,書寫?zhàn)B老金融高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。未來,公司將繼續(xù)秉持「金融為民」和「以客為尊」理念,依託平安「綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老」戰(zhàn)略布局,深耕「產(chǎn)品+服務(wù)」策略,助力金融消費(fèi)者奔赴美好生活。(深圳平安人壽供稿)
【重要提示】:
【1】、「保險(xiǎn)康養(yǎng)顧問」指保險(xiǎn)代理人,僅作為招募名稱,不具備任何實(shí)際意義;保險(xiǎn)康養(yǎng)顧問僅可銷售平安集團(tuán)內(nèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品(具體以各機(jī)構(gòu)報(bào)備經(jīng)營(yíng)範(fàn)圍為準(zhǔn)),向消費(fèi)者介紹服務(wù)不構(gòu)成任何要約或邀約;金融顧問、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家為具備相應(yīng)資質(zhì)的平安集團(tuán)成員公司提供的服務(wù)。其中家庭醫(yī)生涉及的健康管理有關(guān)服務(wù)由平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及/或具有經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的平安集團(tuán)旗下其他公司及其他第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)提供,平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公僅提供協(xié)助預(yù)約,不參與提供相關(guān)醫(yī)療服務(wù)。
【2】、平安盛世優(yōu)享養(yǎng)老年金保險(xiǎn)(分紅型)簡(jiǎn)稱盛世優(yōu)享。
【3】、平安盛世優(yōu)享養(yǎng)老年金保險(xiǎn)(分紅型)為分紅保險(xiǎn),保單持有人可以保單紅利的形式享有保險(xiǎn)公司分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品的盈餘分配權(quán),未來的保單紅利為非保證利益,其紅利分配是不確定的,在某些年度紅利可能為零。
【4】、稅收優(yōu)惠指?jìng)€(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品可享受遞延納稅優(yōu)惠政策,交費(fèi)階段節(jié)稅金額因個(gè)人年收入、適用稅率、地域、專項(xiàng)附加扣除等因素存在差異,以實(shí)際為準(zhǔn)。最高節(jié)稅5400元/年,根據(jù)年收入102萬以上、繳存12000元適用稅率45%計(jì)算所得。
【5】、9種交費(fèi)期限指至50/55/60/65歲、躉交/6/10/15/20年交,受被保人性別、年齡等因素影響可能存在差異,您可按需選擇。
【6】、若選擇一次性領(lǐng)取,到達(dá)約定養(yǎng)老保險(xiǎn)金(簡(jiǎn)稱養(yǎng)老金)開始領(lǐng)取日被保人生存,可領(lǐng)取100%基本保額的養(yǎng)老金,合同終止。若選擇年領(lǐng),從約定養(yǎng)老金開始領(lǐng)取日起,每年到達(dá)保單周年日被保人生存即可領(lǐng)取1次100%基本保額的養(yǎng)老金,截至領(lǐng)取期間屆滿時(shí)或被保人身故時(shí)(以兩者較早者為準(zhǔn)),合同終止。一次性領(lǐng)取、年領(lǐng)方式下基本保額存在差異。年領(lǐng)領(lǐng)取期間為20年。
【7】、本文中所涉及的「臻享家醫(yī)」指「平安臻享家醫(yī)健康服務(wù)計(jì)劃」,為平安人壽指定產(chǎn)品達(dá)標(biāo)客戶提供,重疾專案管理(中國(guó)大陸以外地區(qū))由北京北醫(yī)醫(yī)院管理有限公司提供,其餘服務(wù)均由平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及其上海分公司提供。其中涉及就醫(yī)服務(wù),由第三方醫(yī)療機(jī)構(gòu)直接提供,北京北醫(yī)醫(yī)院管理有限公司、平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及其上海分公司僅提供協(xié)助預(yù)約,不參與提供醫(yī)療服務(wù)。
【8】、本文中所涉及的居家養(yǎng)老服務(wù)由平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及/或具有經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方服務(wù)商提供,其中付費(fèi)服務(wù)需客戶自行選購(gòu);截至2024年9月,居家養(yǎng)老服務(wù)覆蓋75城,其他城市將逐步拓展。各地區(qū)提供的服務(wù)事項(xiàng)存在或可能存在差異,合作方平安健康及其服務(wù)商所提供的居家養(yǎng)老服務(wù)或有調(diào)整,具體請(qǐng)以平安管家服務(wù)號(hào)/小程序最新信息披露為準(zhǔn)。
【9】、本文中所涉及的康養(yǎng)社區(qū)服務(wù)並非保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù),客戶簽署的保險(xiǎn)合同及相關(guān)服務(wù)由中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司向客戶履約;康養(yǎng)社區(qū)入住服務(wù)由平安臻頤年(上海)企業(yè)管理有限公司或其合作的第三方向客戶履約。
【10】、購(gòu)買平安人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品達(dá)標(biāo)平安臻享家醫(yī)、居家養(yǎng)老或康養(yǎng)社區(qū)的客戶,將獲得相應(yīng)的服務(wù)權(quán)益。本文中涉及的平安臻享家醫(yī)、居家養(yǎng)老、康養(yǎng)社區(qū)服務(wù)內(nèi)容僅作展示和參考,不構(gòu)成任何形式的承諾、保證、要約或要約邀請(qǐng)。中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司保留對(duì)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)提供對(duì)象、服務(wù)提供規(guī)則的調(diào)整權(quán)利。
【11】、公司總資產(chǎn)數(shù)據(jù)來源為《中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司2024年第3季度償付能力季度報(bào)告摘要》。
【12】、本文所載內(nèi)容僅供您理解保險(xiǎn)條款所用,在某些情況下,我們不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,具體保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、合同解除及其他內(nèi)容詳見保險(xiǎn)條款。詳情請(qǐng)諮詢您身邊的平安人壽深圳分公司保險(xiǎn)代理人。