香港投資基金公會截至4月數(shù)據(jù)顯示,全部25個強積金類別基金,過去12個月均錄得正回報。其中,香港股票(指數(shù)追蹤)基金以平均28.92%的漲幅排第一,中國股票基金平均上升 26.06%排第二。預(yù)設(shè)投資組合的核心累積基金則平均升7.93%。公會指,自今年初DeepSeek在人工智能技術(shù)取得突破以來,投資者對香港及中國內(nèi)地市場的信心顯著提升。
強積金基金類別的3年及10年長期表現(xiàn)方面,美國股票基金均位居前列,平均累計回報分別為30.88%及 150.26%。
基金公會退休金委員會聯(lián)席主席曹偉邦(右二)表示,截至到4月,不同類型基金在過去1年、3年至10年的累計表現(xiàn)大部分都見正數(shù),反映普遍僱員在強積金投資方面都有正面收益。他指,目前宏觀環(huán)境有較多不確定性,受關(guān)稅、政策以至通脹風(fēng)險影響,對今年市場持比較審慎態(tài)度,並建議投資者不要因短期波動動搖長線投資規(guī)劃。
未需就美國評級調(diào)整基金 業(yè)界正研究美債備案 評級機構(gòu)穆迪早前下調(diào)美國主權(quán)信用評級,由Aaa降1級至Aa1,引發(fā)市場憂慮強積金基金被迫沽出美國國債,將持有比例降至一成。投資基金公會退休金委員會聯(lián)席主席曹偉邦表示,目前尚有日本評級機構(gòu)R&I,給予美國最高信貸評級,信託人和基金經(jīng)理不需要就基金作任何變動,公會亦有與業(yè)界溝通,市場毋須過於擔心。
投資基金公會行政總裁黃王慈明表示,行業(yè)具有前瞻性,個別的信託人和相關(guān)基金經(jīng)理都會就自身計劃,準備預(yù)案。她指出,由於不同基金持有美債比例不同,難以評估整體調(diào)整持債量所需時間。她指近幾周內(nèi)業(yè)界正和不同持份者研究方案,目前未有定案,形容情況並不如轉(zhuǎn)換股票簡單,需要平衡多方因素。
曹偉邦亦表示,近期市況波幅較大,即使有資金流出美債亦未必與評級調(diào)整有關(guān),同時不建議投資者因單一事件,做出急促或者沒有深思熟慮的轉(zhuǎn)換。